Votre patrimoine mérite une stratégie, pas des produits.
Conseillers en investissements financiers (statut CIF, contrôle AMF) : bilan patrimonial complet, stratégie écrite, mise en œuvre suivie — rémunération transparente, sans produit maison à écouler.
Une stratégie
en quatre temps.
Le bilan complet
Actifs, dettes, fiscalité, régimes matrimoniaux, objectifs de vie : deux heures pour photographier votre situation réelle — souvent la première fois qu'elle l'est.
La stratégie écrite
Un document clair : où vous allez, par quels véhicules, avec quels risques et quels horizons. Vous le gardez, même sans nous.
La mise en œuvre
Assurance-vie, PER, SCPI, immobilier : nous sélectionnons en architecture ouverte et négocions les frais d'entrée pour vous.
Le suivi annuel
Une revue par an minimum : la vie change, la fiscalité aussi. La stratégie s'ajuste, elle ne dort jamais.
Tout le patrimoine,
pas un seul produit.
Bilan patrimonial
La photographie complète : civil, fiscal, financier, immobilier. Le préalable à tout conseil sérieux — facturé, donc indépendant.
Épargne & placements
Assurance-vie, PER, comptes-titres en architecture ouverte : les supports choisis pour votre stratégie, pas pour la commission.
Immobilier patrimonial
LMNP, déficit foncier, SCPI, démembrement : l'immobilier qui sert un objectif chiffré, pas une plaquette de promoteur.
Retraite
Bilan retraite complet, rachats de trimestres étudiés, PER optimisé : savoir à 45 ans ce qu'on touchera à 64.
Transmission
Donations, assurance-vie, démembrement, pacte Dutreil : transmettre plus en payant le juste impôt — en lien avec votre notaire.
Dirigeants & professions libérales
Rémunération, holding, prévoyance Madelin, cession d'entreprise : le patrimoine pro et perso enfin coordonnés.
Un cabinet réglementé,
ça change la conversation.
CIF, contrôlé AMF
Le statut de Conseiller en Investissements Financiers nous soumet au contrôle de l'AMF et à une association agréée.
Lettre de mission
Périmètre, livrables et rémunération écrits avant de commencer — vous savez ce que vous payez et pourquoi.
Architecture ouverte
Aucun produit maison : nous comparons les contrats du marché et négocions les frais pour vous.
Transparence totale
Honoraires et rétrocessions détaillés dans chaque rapport annuel, au centime.
Votre intérêt,
c'est le statut qui l'impose.
Le conseil se paie, c'est ce qui le rend libre.
Le bilan est facturé — c'est la condition de son indépendance. Les honoraires de suivi sont dégressifs selon les encours conseillés.
Des patrimoines qui ont un cap.
"Premier conseiller qui commence par facturer un bilan au lieu de vendre un produit : le rapport de 34 pages a mis à plat quinze ans de décisions accumulées. On sait enfin où on va."
"La cession de mon entreprise préparée trois ans en amont : holding, Dutreil, remploi. L'économie fiscale finance leurs honoraires pour vingt ans. Merci pour la rigueur."
"Le rapport annuel détaille chaque euro de frais et de rétrocession — j'ai compris pour la première fois ce que coûtait mon assurance-vie. Et il a fait baisser la facture."
Trente minutes pour voir
si nous pouvons vous être utiles.
Premier entretien téléphonique offert et sans engagement. Si un bilan ne vous servirait à rien, nous vous le dirons.